2025 상속세 자동 계산기 국세청 무료 계산기로 상속세 미리 확인
📋 목차
상속이 발생했을 때 가장 많은 고민 중 하나는 바로 "세금이 얼마나 나올까?"라는 질문이에요. 특히 부동산 가격이 높은 요즘엔 현금 납부 부담까지 함께 걱정되죠.
이럴 때 가장 도움이 되는 도구가 바로 국세청 상속세 자동 계산기예요. 누구나 무료로 이용할 수 있고, 예상 세액까지 바로 확인할 수 있어요!
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상속세 자동 계산기란?
상속세 자동 계산기는 상속인이 상속받는 재산의 총액을 입력하면 자동으로 세액을 계산해주는 편리한 도구예요. 복잡한 세율, 공제항목, 세대생략 가산세 등을 자동으로 적용해서 결과를 보여줘요.
특히 자산 규모가 크지 않거나, 단순한 상속이라면 이 계산기만으로도 충분히 대략적인 세금을 예측할 수 있어요.
국세청 상속세 계산기 사용법 (2025 최신 기준)
국세청 홈택스에서 제공하는 세금 모의계산기를 활용하면 간단하게 시뮬레이션 할 수 있어요.
- 홈택스 접속 → ‘세금모의계산’ 클릭
- ‘상속세 자동 계산기’ 메뉴 선택
- 사망자 정보, 상속인 정보 입력
- 상속 재산 항목 입력 (부동산, 예금, 차량 등)
- 부채, 장례비용 등 공제 항목 입력
- 결과 확인 → 예상 세액 바로 확인 가능
💡 비회원도 이용 가능하고, 별도 서류 없이 입력만으로 결과 확인돼요!
상속세 무료 계산기 vs 전문가 상담
| 구분 | 상속세 자동 계산기 | 세무사 상담 |
|---|---|---|
| 비용 | 0원 | 상담료 발생 |
| 정확성 | 기본 계산 수준 | 맞춤형 전문 분석 |
| 추천 대상 | 단순 상속 | 복잡한 재산 보유자 |
👉 계산기로 예측한 뒤, 고액 자산은 반드시 전문가 상담을 추천해요!
부동산 상속세 계산 시 주의할 점
부동산은 상속재산 중 비중이 가장 크기 때문에 계산할 때 특별히 주의가 필요해요.
- 공시지가가 아닌 시세 기준 적용
- 상속일 전후 6개월 이내 거래 사례가 있다면 해당 가격 사용
- 1세대 1주택일 경우 최대 80%까지 공제 가능
- 공동 상속 시 각자 지분대로 분할 계산
👉 계산기에 감정가나 시세를 정확히 입력하면 오차가 줄어들어요.
상속세 계산 방법 예시 (2025 기준)
예시 상황으로 한 번 계산해볼게요.
- 총 상속재산: 6억 원
- 기본공제: 5천만 원
- 장례비: 500만 원
- 배우자 없음
👉 과세표준 = 6억 - 5천만 - 500만 = 5억 4,500만 원
👉 상속세율 20% 적용 → 1억 900만 원
👉 누진공제 1천만 원 차감 → 세액 약 9,900만 원
💡 계산기에서도 동일한 방식으로 자동 시뮬레이션 가능해요!
상속세 신고 기한도 체크!
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 신고 기한 | 사망일 다음날부터 6개월 이내 |
| 제출 서류 | 상속세 신고서, 재산 목록, 공제 증빙 등 |
| 제출처 | 관할 세무서 or 홈택스 |
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. 계산기 결과와 실제 세액이 다른가요?
👉 공제 적용이나 세대생략 여부에 따라 일부 차이가 있을 수 있어요.
Q. 계산기만 쓰고 신고 안 해도 되나요?
👉 NO! 계산기는 참고용이고, 실제 세무신고는 별도로 해야 해요.
Q. 부동산만 있어도 세금이 나오나요?
👉 네, 5억 원 이상이면 상속세 대상일 가능성이 높아요.
상속세 계산, 지금 바로 시작하세요
✔️ 상속세는 ‘신고’보다 ‘계산’이 먼저예요. 예상 세액을 알고 있어야 자산 분배와 납부 전략을 세울 수 있답니다.
✔️ 국세청 상속세 자동 계산기는 누구나 무료로 쓸 수 있고, 예상 세금을 미리 확인할 수 있어요.
👉 지금 바로 홈택스에 접속해서 나에게 맞는 시뮬레이션을 시작해보세요!