2025 종부세 계산기 1주택자부터 다주택자까지 종부세 자동 계산법
📋 목차
종합부동산세는 매년 말 고지서 한 장으로 기분이 왔다 갔다 할 만큼 부담이 큰 세금이에요. 특히 부동산 공시가격이 오르는 해에는 종부세도 자동으로 인상될 수 있죠.
2025년에는 공제 기준과 세율은 유지되지만, 공시가 상승 영향으로 세액이 높아질 수 있어요. 그래서 지금 꼭 필요한 게 바로 종부세 계산기랍니다. 이 글에서 1주택자부터 다주택자까지 누구나 쉽게 쓸 수 있는 방법을 알려드릴게요!
.png)
2025 종부세 계산기란?
종부세 계산기는 공시가격과 주택 수를 입력하면 자동으로 과세표준과 세액을 계산해주는 도구예요. 국세청에서 운영하는 공식 계산기도 있고, 민간에서 만든 간편 도구도 많아요.
계산기는 비회원도 누구나 사용 가능하고, 로그인 없이도 모의 계산이 가능해요. 특히 국세청 홈택스에서 제공하는 종부세 계산기는 공제, 세율, 감면 항목까지 자동 적용돼서 정말 편리하답니다.
📌 국세청 홈택스 > 세금모의계산 > 종합부동산세 계산 클릭!
1주택자 종부세 계산기 2025 사용법
2025년에도 1세대 1주택자는 12억 원까지 공제가 유지돼요. 공시가격이 12억을 넘지 않으면 종부세는 ‘0’이에요. 하지만 초과 시 세금이 나오기 때문에 계산은 꼭 해봐야 해요!
🏠 예시 – 공시가격 14억 원
| 항목 | 금액 |
|---|---|
| 공시가격 | 14억 원 |
| 1주택자 공제 | -12억 원 |
| 과세표준 | 2억 원 |
| 기본세율 (0.6%) | 120만 원 |
| 감면 혜택 적용 시 | 약 25~50만 원 |
보유기간이 길고 나이가 많을수록 공제율이 커져요. 최대 80%까지 감면도 가능하답니다.
공시가격 기준 종부세 계산법
종부세는 공시가격 × 공정시장가액비율로 과세표준을 구한 후, 세율을 적용해서 계산돼요.
📌 공식 요약
| 공시가격 | 시가의 약 70% 수준 |
| 공정시장가액비율 | 80% (2025년 기준) |
| 1주택자 공제 | 12억 원 |
| 다주택자 공제 | 6억 원 |
공시가격은 ‘부동산 공시가격 알리미’에서 확인할 수 있어요. 실거래가가 아닌 점 주의하세요!
보유세 자동 계산기 vs 종부세 시뮬레이션
종부세 계산기는 다양한 종류가 있어요. 목적에 따라 다른 계산기를 활용해보세요!
| 항목 | 기능 요약 |
|---|---|
| 국세청 계산기 | 종부세 단독 계산 |
| 부동산 보유세 자동 계산기 | 재산세 + 종부세 통합 계산 |
| 직방/KB 시뮬레이터 | 감면율, 공제 자동 반영 |
보유세 전체 확인하고 싶을 땐 종합 계산기가 좋아요. 종부세만 보고 싶을 땐 국세청 사이트로 GO!
종부세 시뮬레이션 예시
📌 예시 A. 1주택자
- 공시가: 13억
- 65세 이상 + 15년 보유
- 과세표준: 1억
- 감면율: 최대 80%
- 실제 납부액: 약 35만 원
📌 예시 B. 2주택자
- 공시가 총합: 16억
- 과세표준: 약 12.8억
- 세율: 1.2~3.6% 누진
- 실제 납부세액: 약 1,100만 원
이처럼 주택 수, 보유 기간, 나이에 따라 차이가 크기 때문에 반드시 직접 계산해보는 게 좋아요!
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. 공시가격은 어디서 확인하나요?
👉 ‘부동산 공시가격
알리미’ 사이트에서 바로 조회할 수 있어요.
Q. 1세대 1주택 기준은 뭐예요?
👉 주민등록과 실거주
기준, 부부가 각 1채 보유하면 제외될 수 있어요.
Q. 종부세 언제 고지되고 언제 내요?
👉 11월 말에
고지서 발송 → 12월 15일까지 납부하면 됩니다.
Q. 민간 계산기에서도 감면 계산되나요?
👉 직방, KB
계산기는 고령자/장기보유 공제도 반영돼요.
세금도 전략이 필요합니다
종부세는 단순히 부동산을 오래 보유했다고 해서 자동으로 줄어들지 않아요. 조건을 만족해야 감면이 되니까, 꼭 사전 시뮬레이션이 필요하답니다.
1주택자라면 12억 원 공제 체크!
2주택 이상이면 다주택 누진세율 적용
주의!
💡 지금 바로 계산기로 한 번 눌러보세요. 예상보다 훨씬 간단하고
빠르게 확인할 수 있어요.