2025 재산세 계산기 사용법 & 세율표 (1주택자 필독)
재산세는 단순한 부동산 보유세가 아니에요. 매년 공시가격에 따라 달라지고, 세율도 누진 방식이라서 정확하게 계산해야 손해를 막을 수 있어요. 특히 2025년에는 고령자 혜택, 1가구 1주택 감면 등 놓치면 안 될 정보가 많답니다.
내가 생각했을 때 재산세는 “보유세 중 가장 실수하기 쉬운 세금”이에요. 계산이 복잡하고, 공시가격이 매년 변동되니까요. 그래서 이번 글에서는 재산세 계산기부터 구간별 세율, 절세 팁까지 한 번에 정리해봤어요. 😊
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재산세 계산기 2025 🧮
2025년에도 ‘재산세 계산기’는 부동산 보유자라면 필수 도구예요. 복잡한 공식이나 누진 구조를 몰라도 간단히 입력만 하면 자동으로 세금 총액이 나와요.
특히 위택스, 리브부동산, 부동산114 계산기는 최신 세율이 반영돼 있고, 지방교육세와 지역자원시설세도 포함돼 있어요.
추천 사용처:
- 부동산114 재산세 시뮬레이터
재산세율 표 2025 📊
2025년 재산세율은 공시가격 기준 누진 세율로 계산돼요. 가격 구간에 따라 아래 표와 같이 적용됩니다:
| 공시가격 구간 | 재산세율 |
|---|---|
| 6천만 원 이하 | 0.10% |
| 6천만 원 초과 ~ 1억 5천만 원 | 0.15% |
| 1억 5천 초과 ~ 3억 | 0.25% |
| 3억 초과 ~ 6억 | 0.40% |
| 6억 초과 ~ 12억 | 0.50% |
| 12억 초과 | 0.70% |
공시가격 기준 재산세 계산 🏠
재산세 계산의 핵심은 공시가격이에요. 6월 1일 기준 소유자에게 부과되고, 그 해의 공시가격을 기준으로 과세표준이 산정돼요.
공시가격 × 공정시장가액비율(60%) × 세율 = 재산세예요.
예시:
- 공시가격 3억 원
- 공정가액: 1억 8천만 원 (3억 × 60%)
- 세율 0.25% → 재산세 = 약 45만 원
재산세 계산기 2025 활용법 🔍
재산세 계산기가 좋은 이유는 ‘세금의 총합’을 정확하게 산출해준다는 점이에요. 공시가격, 주택 수, 보유기간, 연령 조건 등 입력하면 자동으로 반영돼요.
사용법 요약:
- 공시가격 입력
- 1주택 or 다주택 선택
- 고령자 여부, 장기보유 여부 선택
- 자동으로 재산세, 지방교육세, 자원시설세 계산
1가구 1주택 재산세 혜택 🎁
2025년에도 1가구 1주택자는 다양한 감면 혜택을 받을 수 있어요.
| 공시가격 | 혜택 내용 |
|---|---|
| 6억 이하 | 0.05% 세율 적용 (50% 감면) |
| 고령자 + 장기보유 | 최대 80% 세액 감면 |
| 공동명의 | 조건 충족 시 1주택 동일 혜택 |
FAQ
Q1. 재산세는 한 번에 다 내야 하나요?
A1. 아니요, 보통 7월과 9월 두 번 나눠서 납부돼요.
Q2. 재산세도 자동이체 가능할까요?
A2. 위택스나 지로사이트에서 예약 납부 및 자동이체 설정이 가능해요.
Q3. 공시가격은 어디서 확인하나요?
A3. 부동산공시가격알리미 사이트에서 확인 가능해요.
Q4. 지방교육세랑 지역자원시설세는 왜 붙나요?
A4. 이 두 세금은 재산세의 부속 세금으로 같이 부과돼요.
Q5. 공동명의면 혜택을 못 받나요?
A5. 조건 충족 시 1주택자 혜택을 동일하게 받을 수 있어요.